资金池

已经开办其他跨境资金池业务、同时取得本外币一体化资金池备案的企业，过渡期由半年延长至一年，企业可在过渡期内完成原有资金池的资金、账户清理，保障存量业务平稳迁移。

中国银行北京市分行建立“一户一策”专项服务机制，高版本资金池3.0政策出台后，先后协助3家大型跨国集团完成高版本资金池备案，支持企业统筹规划全球财资布局。

银行在为资金池主办企业、成员企业办理经常项目资金集中收付、轧差净额结算业务时，符合条件的企业，可叠加享受跨境贸易高水平开放试点便利政策。

国家外汇管理局北京市分局外汇管理二处处长施玲华介绍，分局近期印发《北京市跨国公司本外币一体化资金池业务试点管理规定》（京汇发〔2026〕31号），新规自10月21日起正式实施。

颜冰介绍，该行与主办企业建立常态化合规沟通机制，定期开展资金池业务排查，协助企业完善内部跨境资金管控制度，从严做好额度管理、把控交易背景真实性，实现资金池业务“放得开、管得住、行得稳”。

“截至2026年9月末，已推动17家跨国公司集团参与高版本资金池试点，统筹调配全球资金，惠及境内外成员企业近2000家，有效降低汇兑风险和财务成本。

有效降低汇兑风险和财务成本北京“高版本资金池”试点已覆盖17家跨国集团有效降低汇兑风险和财务成本北京“高版本资金池”试点已覆盖17家跨国集团_东方财富网

“围绕科创企业跨境研发、海外市场拓展、跨境融资、境外技术合作等业务场景，借助资金池实现跨境资金高效统筹，破解科创企业跨境资金运营痛点难点。