有效降低汇兑风险和财务成本北京“高版本资金池”试点已覆盖17家跨国集团
有效降低汇兑风险和财务成本 北京“高版本资金池”试点已覆盖17家跨国集团
2026年10月30日 22:0
中国人民 银行 北京市分行、国家外汇管理局北京市分局日前举行2026年第四季度新闻发布会。
根据披露，截至2026年9月末，北京已推动17家跨国公司集团参与高版本资金池试点，惠及境内外成员企业近2000家。在此基础上，北京进一步优化相关政策，通过下放非额度类业务变更权限、衔接贸易便利化政策、延长存量资金池清理过渡期，便利跨国集团统筹调配境内外资金。
金融机构也在实践中积累了特色经验。 中国银行 北京市分行党委委员、副行长颜冰在发布会上回答《中国经营报》记者提问时表示，在合规前提下，该行简化资金池资金结算流程，依托集团全球网络提供境内外一体化服务，并围绕跨境研发、海外市场拓展、跨境融资等场景，为科创企业“出海”提供全链条服务。
三项调整便利境内外资金统筹
此次政策升级，主要面向北京跨国公司本外币一体化资金池试点，即“高版本资金池”。
国家外汇管理局北京市分局外汇管理二处处长施玲华介绍，分局近期印发《北京市跨国公司本外币一体化资金池业务试点管理规定》（京汇发〔2026〕31号），新规自10月21日起正式实施。本次升级立足北京跨国公司总部集聚的区位特点，持续简化业务流程，更好支持跨国集团统筹调配境内外资金。
一是下放非额度类业务变更权限。高版本资金池，除涉及外债、境外放款额度的变更事项外，其余全部非额度类变更业务，均可直接交由合作 银行 办理，无需再向外汇局备案审核，大幅减少企业办事环节。
二是打通资金池与贸易便利化政策衔接。 银行 在为资金池主办企业、成员企业办理经常项目资金集中收付、轧差净额结算业务时，符合条件的企业，可叠加享受跨境贸易高水平开放试点便利政策。
三是延长存量资金池清理过渡期。已经开办其他跨境资金池业务、同时取得本外币一体化资金池备案的企业，过渡期由半年延长至一年，企业可在过渡期内完成原有资金池的资金、账户清理，保障存量业务平稳迁移。
“截至2026年9月末，已推动17家跨国公司集团参与高版本资金池试点，统筹调配全球资金，惠及境内外成员企业近2000家，有效降低汇兑风险和财务成本。”施玲华表示。
除上述升级内容外，施玲华还介绍，在全国统一政策框架下，相较全国非试点地区，在京跨国集团可获得三项差异化便利。
在外债和境外放款收付方面，集中额度范围内的相关涉外收付款业务，银行可凭企业支付指令直接办理，减少单证提交环节。
在集团内部资金调剂方面，存在真实业务需求的境内成员企业，可通过国内资金主账户，借用集团其他境内成员企业的本外币资金，用于经常项下跨境对外支付。还款币种由相关企业协商确定，优先采用同币种还款；涉及币种转换的，汇率按照市场合理公允价格协商确定。
在集中收付方面，主办企业可依托国内资金主账户，办理境内成员企业与境外成员企业之间的本外币集中收付。同时，主办企业代理境外成员企业与境外交易对手集中收付的场景，扩展至资本项目项下。
施玲华表示，下一步，北京市分局将做好政策宣导和业务辅导，引导银行精准对接企业需求，推动政策红利直达快享。
分层服务跨国集团与科创企业
政策便利如何落实到企业资金运营中，金融机构的业务衔接和服务能力是其中的重要环节。
颜冰介绍，北京已构建形成高、低版本互补衔接的跨境资金池政策体系，面向不同规模、不同发展阶段的跨国集团提供分层适配的制度安排。
其中，高版本资金池面向大型优质央企及跨国集团，业务功能丰富、管理标准严谨。 中国银行 北京市分行建立“一户一策”专项服务机制，高版本资金池3.0政策出台后，先后协助3家大型跨国集团完成高版本资金池备案，支持企业统筹规划全球财资布局。
针对具备跨境经营条件的中型跨国企业，该行推广低版本资金池产品，重点服务处于快速成长阶段的高新技术企业，围绕备案、账户开立、跨境资金调拨、集中收付等环节提供流程辅导，搭建集团内部跨境资金融通通道。
围绕中行北京分行有关特色经验，颜冰告诉记者，中行北京分行在合规前提下简化资金池资金结算业务流程、压缩办理时限；并依托集团全球机构网络、全球清算体系及多币种 综合 服务能力，为资金池客户提供境内外、本外币、离在岸一体化 综合 金融服务。
对于科创企业的跨境经营需求，颜冰向记者表示，在人民银行北京市分行指导下， 中国银行 设立了3家科创企业跨境金融服务中心，聚焦 中关村 科学城、北京亦庄经开区等科创片区，重点服务 专精特新 企业、高新技术企业、境外上市科创企业。
“围绕科创企业跨境研发、海外市场拓展、跨境融资、境外技术合作等业务场景，借助资金池实现跨境资金高效统筹，破解科创企业跨境资金运营痛点难点。”颜冰表示。
便利化业务推进的同时，银行也需做好额度、交易背景等方面的管理。颜冰介绍，该行与主办企业建立常态化合规沟通机制，定期开展资金池业务排查，协助企业完善内部跨境资金管控制度，从严做好额度管理、把控交易背景真实性，实现资金池业务“放得开、管得住、行得稳”。
（文章来源：中国经营报）