罚单

记者依据国家金融监督管理总局网站披露的处罚信息统计获悉，今年以来，国有大行、股份制银行、政策性银行、城商行、农商行及村镇银行皆因信贷违规收到监管罚单，信贷业务违规罚单占当期银行罚单的六成以上。

但部分地方政府行使更大权限，开出更高罚单——伦敦伊斯灵顿区议会确认，其执法官员会对拒绝熄火的车主开出110英镑的罚单。

其中，信贷业务违规罚单数量最多，是银行最主要的违规领域，罚单总数高达1840张，100万元以上罚单数量达到138张，具体违规案由包括：贷款三查未尽职、违规办理、发放贷款、信贷资产分类不准确等。

综合上半年整体表现来看，信贷业务违规与内控制度不健全仍然是银行罚单的高发领域。

图1：中天国富证券罚单

图2：太平洋证券罚单

牧羊犬平台显示，乐刷支付罚单的案由多集中于“违反清算管理规定”、“违反商户管理规定”、“未按照规定开展客户尽职调查”和“未按照规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员”四类。

从总量看，国有大行罚单数量与金额均居首位，但要论机构罚单均额，股份行则最高。

农商行紧随其后，共收到罚单数量316张，合计被罚没2.52亿元；

民营银行虽然机构罚单数量不多，仅有8张，但罚单均额高达99.19万元。

若从机构罚单数量来看，则位列榜首的为青岛农商银行，今年上半年该行共收到机构罚单8张，合计被罚没476.19万元。

这其中，又以贷款“三查”未尽职最多，罚单数量为384张，占所有机构罚单数量的三成有余。

另一方面则是大额罚单增多，上半年监管部门共开出100万元及以上罚单226张，去年同期则为159张。

罚单增多、金额上升背后是监管态度的持续趋严。

城商行大额罚单占比高

罚金大增背后一方面是罚单增加，上半年我国银行业共收到监管罚单2912张（含机构罚单和个人罚单），去年同期则为2824张；

对股份行单独观察可发现，今年上半年，股份行共收到机构罚单160张，其中有两张罚没金额分别为4250.44万元、1140万元，此外还有38张罚没金额在100万元及以上。

股份行和城商行分别收到罚单160张、140张，被罚没金额分别为1.85亿元、1.36亿元；

罚金大增背后一方面是罚单增加，上半年我国银行业共收到监管罚单2912张（含机构罚单和个人罚单），去年同期则为2824张；