央行节前开罚单：四家银行合计被罚没约4937.51万元
央行节前开罚单：四家银行合计被罚没约4937.51万元
2026年09月24日 21:53
9月24日，中国人民 银行 公布了多条行政处罚信息， 邮储银行 、广发 银行 、 江苏银行 、 渤海银行 四家 银行 被罚，合计罚没金额约4937.51万元。
其中， 邮储银行 存在违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反银行卡收单业务管理规定；违反 数据安全 管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易的行为，中国人民银行对其警告，通报批评，没收违法所得0.02902万元，罚款1743.3万元，同时对8名相关责任人员进行处罚，合计罚款22万元。
广发银行因违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反银行卡收单业务管理规定；违反 数据安全 管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告，被中国人民银行警告，没收违法所得1.621747万元，罚款1712.4万元。12名相关责任人员同步被处罚，合计罚款55.5万元。
江苏银行 存在违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反收单业务管理规定；违反代收业务管理规定；违反 数据安全 管理规定；违反 网络安全 管理规定；违反人民币流通管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，共计13项违法行为类型，中国人民银行对 江苏银行 警告、通报批评，没收违法所得0.17822万元，罚款937.1万元。另有6名相关责任人被罚。
渤海银行 因违反金融统计相关规定；违反银行结算账户管理规定；违反代收业务管理规定；违反银行卡收单业务管理规定；违反 网络安全 管理规定；违反数据安全管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告行为，被中国人民银行警告，没收违法所得8.510725万元，罚款534.37万元。另有6名相关责任人员分别处以1万元至5万元不等罚款。
（文章来源：北京商报）