金融开放走向“规则对接”监管能力建设同步进阶
金融开放走向“规则对接” 监管能力建设同步进阶
2026年10月24日 02:11
金融监管总局局长丁向群近日在2026 金融街 论坛年会上提出：切实提升监管有效性，有力防控金融风险；加力推动改革转型，强化高质量发展金融支撑；始终坚持互利共赢，持续推动金融高水平开放。
在受访人士看来，金融开放与风险治理须同步推进。开放越向规则层面延伸，监管越要靠前发力。随着 人工智能 等新技术快速迭代，金融治理更需要跨境协同。
推进金融领域制度型开放
丁向群表示，扎实推进金融领域制度型开放各项举措，支持更多外资机构和长期资本来华展业兴业。据她介绍，中资金融机构已在70多个国家和地区广泛展业，我国已与90个国家和地区的金融监管当局签署监管合作协议。
金融监管总局国际咨询委员会委员、香港特别行政区政府行政长官顾问委员会成员沈联涛把香港首个五年规划的重点领域归纳为四类，排在首位的便是金融互联互通枢纽。他表示：香港是中国通向世界的首要国际窗口，“股通”“债通”及基金互认等现有渠道将进一步扩容，促进跨境资本双向流动更加顺畅，并强化风险共担与应急安排。
然后是标准对接。沈联涛认为，香港的普通法基础对协助内地走向全球市场至关重要，因为大多数国家在国际贸易和投资中均采用普通法框架。香港可协助将信息披露、会计准则和监管框架等与国际最佳实践对接，并推动与内地监管体系互认，这些双向完善将有助于国家更稳定、更广泛地对外开放。
谈及两地监管协同，沈联涛表示：要推动信息披露、审计、合规及产品审批流程的互认，力争消除重复合规负担，提升市场流动性与透明度；通过深化合作实现协调创新，更多参与监管“试点”，对突破性技术进行联合测试与评估。
增强风险防控的前瞻性、精准性
风险防控需与金融开放同步推进。
丁向群表示，金融风险具有隐蔽性、复杂性，必须深刻把握金融运行规律，切实增强风险防控的前瞻性、精准性。具体包括：聚焦重点领域，打好风险化解主动仗；完善处置机制，充实化险资源， 综合 运用兼并重组、市场退出等方式，稳妥处置高风险机构，推动风险持续收敛等。
金融监管总局国际咨询委员会委员、美国联邦存款保险公司前主席希拉·贝尔表示，从美国的实践来看，针对陷入困境或倒闭的 银行 设计清晰的处置办法与问责机制，是使 银行 业受益的关键。
“美国也支持早期干预。监管者有权要求管理不善的 银行 采取纠偏措施，包括提高资本水平、限制薪酬和分红、限制贷款发放、在条件允许的情况下强制将该机构出售给更健康的银行等。”希拉·贝尔说。
丁向群还提到，在保障基础服务、立足承载能力、保持适度竞争的原则下，因地制宜推进中小机构减量提质。
应对 人工智能 带来的新课题
谈及全球金融治理时，丁向群表示，前瞻应对 人工智能 等新技术带来的新课题，推动完善数字金融等新兴领域监管标准和规则。
希拉·贝尔把关注点放在信息共享上。她表示，鉴于人工智能可能被滥用，并对金融基础设施造成破坏，各国就人工智能恶性行为等问题制定信息共享协议，尤为紧迫。
沈联涛则关注跨境层面的风险。他表示，地缘政治紧张可能使AI走向截然不同的标准和模式，监管机构须与全球监管机构合作，加强双边和多边信息共享，设计协调一致的危机应对协议，遏制风险在不同司法管辖区之间传播。
（文章来源：上海证券报）