东方国际集团财务公司：搭建跨境资金池赋能成员企业出海

东方国际集团财务公司：搭建跨境资金池 赋能成员企业出海

2026年10月31日 18:3

　　随着越来越多的中资企业“出海”，企业的海外融资已成为“走出去”的关键一环。作为中国体量较大的纺织品出口企业，东方国际集团全球布局正在提速，当前业务网络已遍布五大洲近20个国家和地区，海外员工占比更是超过70%。企业“走出去”有哪些金融需求？财务公司作为集团资金管理平台如何赋能企业出海？《中国经营报》记者近日走访了东方国际集团财务公司，详细了解了其在成员企业“走出去”中发挥的重要作用。

　　 融资“桥梁”

　　“由于 汽车 产业的供应链通常围绕主机厂布局， 汽车 产业相关的配套供应商也在‘走出去’，这就需要企业在海外做资本性投入并产生相应的融资需求。” 申达股份 有限公司（以下简称“ 申达股份 ”）副总经理朱逸华表示。

　　据了解， 申达股份 是东方国际集团旗下的4家上市公司之一，该企业以 汽车 纺织品内饰生产为主，目前在德国、美国、墨西哥等多国都设有生产工厂。

　　“作为制造企业，设备投入是资金占用的主要内容之一。一个新项目的启动往往都需要相关设备的投入，这部分投入对资金的占用比较大。”朱逸华表示。

　　他介绍称，多数中资企业在海外融资都会经历两个阶段。海外的企业成立之后，会先考虑在当地 银行 金融机构融资。但是，在企业向海外金融机构融资时，这些机构投放贷款的利率水平往往高于国内贷款。

　　据他介绍，企业海外融资的后一个阶段是随着全球管控和协同的深入，逐步将原来的海外融资替换成其他 银行 的跨境融资，这也是申达股份融资的一个主要方向。“财务公司直接对境外企业提供融资的难度比较大，但是财务公司与中资 银行 有长期密切的合作，能够为企业引进有兴趣的中资银行来为企业提供跨境融资，发挥了重要的桥梁作用。另外，在企业做融资方案的时候，财务公司能够在贷款条件、贷款利率、转贷等方面起到很好的沟通作用，有利于资源的调配和集团内外部协调。”

　　东方国际集团财务公司副总经理崔剑平表示，在以往没有财务公司的时候，集团成员企业与多家银行分支机构“单点对接”，存在沟通成本高、议价能力分散、难以获得总行级政策优惠支持条件等问题。为此，财务公司主动“架桥铺路”，牵头对接主要合作银行的总行、分行，协助建立起集团层面的“总对总”沟通平台。依托与银行广泛的合作网络，努力为成员单位汇集更多的政策信息与更优的授信资源，当好成员企业融资“金融顾问”，并致力于将同一银行的授信优惠条件拓展至更多兄弟单位，促进金融资源在集团内的公平共享与高效配置。

　　“对于集团内重大项目融资，财务公司牵头组织银团贷款商务谈判，充分利用金融机构身份优化融资条件，降低融资成本。针对商办、园区类项目，财务公司通过深度参与方案比选、商务谈判实现优中选优，充分联动合作银行及其上下游资源，为项目后续运营培育发展机遇。”崔剑平表示。

　　另外，他还表示，在日常授信周转上，财务公司充分发挥“桥梁作用”，通过搭建沟通平台把原本成员企业与多家商业银行协调的实务操作，转化为“集团成员企业—财务公司—金融机构”之间良性互动、互利共赢的金融生态圈，利用集团整体资源合力解决难点、堵点。

　　 做好集团境内外“管家”

　　“东方国际集团财务公司成立以来，按照集团对于公司的战略定位，苦练内功，致力于打造能够较好服务于集团发展需要的差异化特色业务。近几年，财务公司努力在外贸外汇和司库体系建设两方面精进服务能力，赋能集团企业高质量发展。”崔剑平表示。

　　他向记者介绍，外贸业务是东方国际集团的主业之一，国际结算、外币收付、货币汇兑都是外贸业务所涉及的方面，因此财务公司成立之初即启动外汇业务的布局。2019年，财务公司申请将集团原有的跨境资金池平移到财务公司，以财务公司为主办企业搭建跨境资金池，并逐步将资金池的境内外成员企业范围、额度予以扩大。目前，财务公司搭建的跨境资金池共有境内外成员单位111家，集中外债额度79.55亿元，集中境外放款额度12.05亿元。“通过跨境资金池，财务公司能够代理境内成员单位境外放款，快速高效地满足境内成员单位对境外子公司的流动性支持需求。”

　　同时，在跨境资金池搭建完成的基础上，东方国际集团财务公司于2019年启动了即期结售汇资格申请、中国外汇交易中心会员申请及核心系统开发等一系列工作，并为此成立了专项项目小组以推动业务落地进度，最终于2021年二季度业务正式落地。

　　对于即期结售汇业务，崔剑平表示，财务公司结售汇规模不断提升，从2021年的8.61亿美元增加到了2025年的18.99亿美元。同时，财务公司还牵头与多家银行约定统一集团内企业的衍生品优惠条件，为集团提供汇率风险管理专题讲座等，提升外贸企业汇率风险管理理念。

　　在司库体系建设方面，东方国际集团财务公司是承载和落实司库职能的专业化金融机构与主要操作载体。2025年东方国际集团财务公司全面启动了司库体系建设，协同集团完成顶层框架设计，充分发挥财务公司持牌经营机构、专业高效团队、规范风控体系的多重优势，制定了符合集团业态及实际经营情况、系统基础的建设方案，并在2026年逐步落地实施。

　　崔剑平表示，对于司库体系建设，财务公司承担了集团内部产业金融服务与集团司库管理职能双重角色，一方面为实现司库管理目标而实施账户和资金管控等一系列管理活动，另一方面为司库业务提供结算收支、资金归集、财务顾问等全方位的金融服务，为集团整体资金管理工作开拓了渠道，提升了效率，从“看得见”向“管得住”发展，为集团战略决策、风险防控提供有效手段，促进资金等金融资源合理配置，提高集团资金管理精益化、集约化、智能化水平，降低整体财务成本，有效防控资金风险，并为企业集团业务发展提供有力支撑。

　　“外贸业务、境外业务是集团的重要业务内容，同时也是现阶段集团发展的瓶颈和难点，如何充分利用财务公司现有的人力、物力资源，助力集团管好境内外的资金流动、实现保值增值、做好风险控制，将是财务公司今后发展的重要课题。”崔剑平认为。

（文章来源：中国经营报）

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