监管持续高压，前5月银行遭罚款8.71亿，数据违规类罚单数同比大增2.66倍
监管持续高压，前5月银行遭罚款8.71亿，数据违规类罚单数同比大增2.66倍
2026年06月05日 20:2
财联社 杨斌
2026年以来， 银行 业监管保持高压态势。
财联社据企业预警通数据统计，监管部门共对475家 银行 开出2474张罚单，同比增长3.95%；罚没金额8.71亿元，同比增长27.15%。部分 银行 前五个月的罚款已超过8000万元。
在违规事由方面，信贷违规与内控不健全仍然是银行罚单的高发领域。财联社注意到，增长最快的的罚单类型是数据报送与治理违规，前五个月相关罚单多达349张，同比增长2.66倍。
前5个月银行业已收到罚单8.71亿元
据企业预警通统计，2026年5月，央行、金融监管局、外管局及派出机构针对银行机构及从业人员共开出罚单341张，环比减少16.83%；罚没金额1.02亿元，环比减少36.65%；受罚银行91家，较上月减少37家。
图：银行罚单月度数量与金额趋势
（资料来源：企业预警通，财联社整理）
今年前5个月，上述监管机构共计对475家银行开出2474张罚单，同比增长3.95%；罚没金额8.71亿元，同比增长27.15%。
若将单笔罚没金额超100万元的罚单定为大额罚单，数据进一步显示，1-5月共出现202张针对银行的大额罚单，罚没金额5.27亿元；其中5月大额罚单28张，罚没金额5951万元。
具体来看，六家国有大行今年1-5月已累计收到罚单642张，罚没金额2.51亿元。 建设银行 今年所收罚单涉及金额已超过8500万元， 农业银行 也超过了6000万元，其余国有大行今年均已遭罚没超2000万元。
图：国有大行1-5月收到的罚单数量及金额
（资料来源：企业预警通，财联社整理）
股份行方面，1-5月收到罚单345张，罚没金额1.55亿元。 浦发银行 今年收到的罚单金额已超过了5000万，兴业、中信、光大、 渤海银行 也都超过了1000万元。
图：股份行1-5月收到的罚单数量及金额
（资料来源：企业预警通，财联社整理）
城农商行中，杭州联合农商银行1-5月收到的罚单金额已超过1000万元，其他被罚没金额较多的城农商行包括 中原银行 、泉州银行、浙江民泰银行、厦门农商银行等。
图： 1-5月被罚没金额在300万元以上的城农商行
（资料来源：企业预警通，财联社整理）
信贷与内控领域罚单最多，数据违规罚单数同比增长2.66倍
从违规领域看，银行1-5月在信贷业务方面的违规事项最多，相关罚单共计1539张。违规案由包括贷款三查未尽职、违规发放贷款、贷款三查未尽职、违规掩盖/处置不良资产等。
图：1-5月银行不同违规领域的罚单统计
（资料来源：企业预警通，财联社整理）
典型的信贷业务违规罚单来自 中原银行 。 中原银行 因贷款三查未尽职、违反银行账户管理规定、未按规定报送大额或可疑交易报告等事由，4月27日收到央行河南省分行豫银罚决字〔2026〕4号罚单，罚款844.37万元。泉州银行也因信贷资产风险分类管理不到位、个人贷款业务管理不到位、贷款“三查”不到位等事由，于5月11日收到金额625万元的罚单。
另外，内控制度不健全、数据报送与治理违务、反洗钱业务违规、支付结算业务违规也是罚单高发的违规领域。
在内控制度不健全领域，大额罚单频频。 建设银行 因违反银行账户管理规定、未按规定保存客户资料和交易记录、未按规定报送大额或可疑交易报告、未按照规定履行客户身份识别义务等在2月12日收到央行银罚决字[2026]5号罚单，罚款4350.61万元。同日 浦发银行 也因为相似案由收到罚单，罚款4250.44万元。
杭州联合农商行则因数据报送不准确等案由，收到浙江金融监管局的罚单，金额1110万元。
财联社注意到，增长最快的的罚单类型并非传统的信贷或内控违规。1-5月数据报送与治理违规方面的罚单多达349张，同比增长2.66倍。
业内分析指出，2024年底《银行保险机构 数据安全 管理办法》正式实施。2025年以来，监管部门开始加大对 数据安全 的执法力度，常见的违规点包括监管数据不完整、不真实、不准确，信息科技风险管理不到位等。未来，银行在 数据安全 领域的监管将越发严格。
（文章来源：财联社）