跨境资金管理新规释放新机遇多家银行落地首单业务
跨境资金管理新规释放新机遇 多家银行落地首单业务
2026年05月16日 02:19
作者：
杨井鑫
在中资企业出海潮的背景下，跨境资金管理新规备受市场关注，尤其是境内企业境外上市和“全流通”企业境内个人股东减持的登记权限下放至 银行 ，进一步提升了中资 银行 跨境金融服务能力。
据《中国经营报》记者了解，自2026年4月1日新规正式实施起， 工商银行 （601398.SH）、 农业银行 （601288.SH）、 中国银行 （601988.SH）、 兴业银行 （601166.SH）、 中信银行 （601998.SH）等 银行 已在多地落地境内企业境外上市资金管理的首单相关业务。伴随市场需求的增长，新规的落地不仅为企业的跨境资金管理提供了便利，降低了汇兑成本，也为银行的国际业务带来了新机遇。同时，银行还能够通过国际业务带动投融资、财富管理等其他业务，构建完善的企业全周期全链条的金融服务体系。
多家银行试水
2025年12月26日，中国人民银行、国家外汇管理局发布了《关于境内企业境外上市资金管理有关问题的通知》，正式确认在全国范围内将境内企业境外上市登记权限下放银行办理。新规自2026年4月1日起已正式施行。
实际上，由于境内企业出海趋势越来越明显，跨境资金管理新规一直备受市场关注。短短一个多月时间，多家银行已经相继落地首单业务。
近日， 中国银行 青岛分行为辖内一家 香港交易所 主板挂牌上市企业成功办理了首笔银行端境内企业境外上市外汇登记业务，为有迫切资金需求的实体企业境外融资资金回流境内提供了便利。对完成境外上市的企业而言，及时完成外汇登记、合规高效调回募集资金，是保障上市成果落地、支撑主业持续发展的关键环节。
今年4月9日， 工商银行 在新规落地后也迅速完成了境内企业港股募集人民币汇回业务的首单，协助一家 半导体 上市公司将境外募集资金4.5亿元港币兑换为3.7亿元人民币，并划回境内账户。
据了解，新政实施前，企业境外上市需提前15个工作日到注册所在地外汇局办理境外上市业务登记，新政后则直接由银行代为办理，企业只需在境外上市首个交易日起或超额配售完成后30个工作日内，选择就近银行网点办理登记，业务的周期也缩短到1个工作日。
相比上市企业募集资金的汇回，境内企业H股“全流通”减持外汇登记业务市场更大。据央行四川省分行消息，新规落地之后， 中国银行 四川省分行、 兴业银行 成都分行等机构已为四川辖内的企业成功办理了境内股东减持登记业务。
今年5月， 农业银行 天津分行也落地了首笔境内企业境外上市股东减持外汇登记业务。据该行相关人士介绍，新规实施之后，在得知辖属塘沽分行的一家企业作为境外上市公司境内股东，出于经营发展需要，拟减持其境外上市公司股份。银行积极上门对接，快速响应企业需求，同时协助企业准备材料，及时沟通监管机构，高效完成材料审核、信息录入、业务登记全流程操作，在银行“一站式”完成登记、开户及资金汇兑，切实压缩了企业时间成本，为企业跨境资金融通搭建高效便捷的金融服务。
此外，4月1日， 中信银行 青岛分行在新规落地当天，也办理了该行在青岛首笔境内企业境外上市股东减持外汇登记业务。
据介绍， 中信银行 青岛分行第一时间组建专业攻坚团队，主动前置服务，精准对接政策要点，为企业深度解读新政内涵与实操路径；“一站式”全流程服务，实现业务办理高效衔接，全程仅用时20分钟，切实解决了企业跨境资金运作的痛点难点。
跨境金融服务升级
在中资企业出海潮背景下，多家银行今年都将跨境金融服务作为银行重点拓展业务，而境内企业境外资金管理更是银行金融服务重中之重。
“出海企业的金融需求的差异性很大。但是，资金调拨便利性和汇兑风险是其中两个关键点。”一家股份行国际业务部相关人士表示。
该人士介绍，由于政策的原因，资金的跨境一直是受到监管的。多数企业都希望在境内和境外的跨境汇款通道保持畅通和高效，确保资金到账时间明确。“新规之后，境内企业境外上市募集的资金或上市企业减持资金回流更高效，关键是银行能够直接办理省去了企业很多麻烦。”
该人士认为，企业的需求对银行拓展新业务也是机遇。银行在协助企业办理外汇登记的同时，也能够根据企业实际情况提供更多的金融服务，加大业务协同合作。
相比便利性而言，大型跨境企业在跨境资金管理中更注重外汇风险。作为专业机构的银行能够依托专业的锁汇工具和避险策略，增强企业应对汇兑风险的能力。
“很多跨境企业都有外汇避险需求，但是关键在于银行能否提供匹配的产品和服务。”上述股份行人士表示，这需要银行不断进行产品创新，甚至针对企业的具体情况定制化产品。
该人士称，近年来，不少中资企业会选择中国香港、美国进行上市，尤其中国香港逐渐成为境外上市的首选地。根据上市主体不同，可分为H股上市（境内企业直接香港上市）及红筹上市（以境内企业在境外设立的离岸公司作为上市主体）。银行针对中资企业境外上市，可提供上市前、上市完成及上市后全流程承销发行、外汇政策咨询、账户开立、跨境结算、结售汇、资金增值等一揽子 综合 跨境金融服务。
“银行能够为客户提供全流程跨境 综合 服务方案、外汇政策专业咨询服务和支付便利化服务。上市前，银行可协助提供发行承销、解决基石投资人资金出境难题；上市完成，银行可协助企业办理境外上市登记，并开立相关账户办理资金汇入；上市后增发或回购，银行可协助企业办理增发或回购登记，开立相关账户办理资金汇入或汇出。”该人士表示。
（文章来源：中国经营网）