金融领域严重失信主体名单新规今起施行哪些情形会被列入？

金融领域严重失信主体名单新规今起施行 哪些情形会被列入？

2026年10月01日 09:06

作者：

胡志挺

　　金融领域严重失信主体名单管理制度正式落地。

　　10月1日，《国家金融监督管理总局关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》（下称《规定》）正式施行。《规定》明确，受到国家金融监督管理总局或者其派出机构行政处罚等措施的公民、法人或者其他组织，违法违规性质特别恶劣、情节特别严重的，将被列入严重失信主体名单。

　　金融监管总局此前表示，《规定》旨在规范金融领域严重失信主体名单管理，保障相关主体合法权益，强化信用监管。

　　 哪些主体会被列入？有何影响？

　　根据《规定》，严重失信主体名单的列入情形主要分为三类。

　　第一类为受到吊销法人机构经营许可证或者业务许可证、取消或者撤销终身任职资格、终身禁止从事 银行 业工作或者终身禁止进入保险业等行政处罚的主体。

　　第二类主要涉及严重违法违规行为，包括以欺骗、贿赂等不当手段取得行政许可，伪造、变造、转让金融机构经营或者业务许可证，采取欺诈手段骗取贷款，金融机构股东、实际控制人等滥用股东权利或者不履行股东义务，以及组织或者参与非法集资等非法金融活动等。存在上述行为之一，并被金融监管部门从重行政处罚或者采取相关行政措施，且严重破坏市场公平竞争秩序和社会正常秩序的，将被列入名单。

　　第三类则针对有履行能力但拒不履行、逃避执行金融监管部门行政处罚等行政决定，严重影响金融监督管理部门公信力，并被人民法院作出强制执行裁定的主体。

　　针对列入名单主体，《规定》明确，金融监管总局及其派出机构对被列入严重失信主体名单的当事人，可以依据法律、行政法规和党中央、国务院政策文件，在审查行政许可、资质、资格、委托承担政府采购项目、工程招投标时作为重要考量因素；也可列为重点监管对象，适当提高检查频次；也可不适用告知承诺制等基于诚信的管理措施等。金融机构可以查询严重失信主体名单信息，在投融资、授信、贷款、保险等业务中参考使用。

　　 列入满三年移出名单，满足条件可提前移出

　　《规定》同时建立了严重失信主体名单退出和信用修复机制。

　　原则上，当事人被列入严重失信主体名单满三年后，作出列入名单决定的机构应当在期满之日起10个工作日内将其移出名单，并解除相关管理措施。

　　不过，名单期限并非固定三年。被列入名单满一年后，如果已经履行相关行政决定规定的义务、主动消除危害后果或者不良影响，并且未再次发生应被列入名单的情形，可以向作出列入名单决定的机构申请提前移出。

　　此外，如果列入名单所依据的行政处罚等行政决定被撤销或者确认无效，监管部门应当撤销列入名单决定。

　　《规定》还明确，申请提前移出名单的当事人故意隐瞒真实情况、提供虚假资料，情节严重的，由国家金融监督管理总局及其派出机构撤销提前移出名单决定，恢复列入名单状态，移出名单所需期间重新起算。

（文章来源：澎湃新闻）

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