卖了两笔黄金，79万货款变“赃款”，深圳女商户被两地警方冻结账户77万，又被划走30万
大风新闻
2026-08-18 22:27
“我就是普通商户，哪有能力去分辨对方是不是电信诈骗分子。”
深圳女商户邱女士怎么也想不通，两笔正常的线下黄金交易，却被苏州、益阳两地警方分别冻结了47万、30万。更让她崩溃的是，账户冻结没多久，益阳警方直接划走了她账户30万元。
两个多月，她奔走维权，目前苏州警方已排除她涉案嫌疑，解冻47万。而益阳警方仍冻结着她账户30万，另将30万划拨给电信诈骗受害人。
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邱女士出售的 黄金
工作室来了大单，有人分两次购买79万元黄金
邱女士在深圳经营一家珠宝加工工作室，其中包括黄金回收与出售。
2026年5月27日，她发了条短视频，一个微信名叫“凛冽”的人和她在网上聊了起来，说要买黄金。“客户说 货款 由他妻子账户支付，我还留了个心眼，让他提供了妻子身份证照片。”邱女士向华商报大风新闻回忆起事发经过，“5月31日，客户分两笔转账合计496000元，我核对了付款账户姓名和身份证信息一致，就裁切了黄金板料497.9克，随后对方委派他女儿来取货。”
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邱女士提供的出货收据
“十分钟后对方又称他朋友也要购买黄金。我再一次要求提供付款人身份证信息核验，开始备货，对方转账30万，同样由他女儿来取货。”
据邱女士介绍，两笔交易线下完成：一笔49.6万，一笔30万，总计79.6万。交货、核验、开收据，流程齐全。
“我主动让对方提供了付款人身份证照片，还核对了身份信息。”邱女士说，“我就是一个普普通通的小商户，能核对的都核对了。”
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为了稳妥，邱女士让对方提供了付款人身份证
涉案资金，账户被两地警方冻结及划扣
谁想交易完成没多久，当晚邱女士的银行卡账户被冻结了。“先是江苏省苏州市公安机关打来电话，说我的账户流入资金涉嫌电信诈骗资金47万需要冻结。我赶忙前往深圳当地派出所报警。从派出所出来没一会，湖南益阳市资阳区公安机关也给我打来电话，告知账户流入涉诈资金，冻结了我30万元。”邱女士称，她的那个账户除了几千元零钱外，就当日转进了这两笔“巨款”，账户余额80万。
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6月4日账户里被划走了30万
更让邱女士郁闷的是，就在她一筹莫展时，6月4日益阳警方直接从她的账户划走了30万。邱女士向华商报大风新闻记者出示了该账户电子银行信息，显示余额50余万元，可用金额-27万元。银行流水显示，6月4日交易金额30万，柜台操作，转账支出，但对方账户名、账号、开户行信息均无（或被隐藏）。
“30万的受害案，益阳警方凭什么控制我60万资金？”
被冻结资金共77万（苏州47万、益阳30万），被划走资金30万，两根金条也已交付对方，邱女士奔走维权。
6月18日，她向益阳市公安局资阳分局递交了情况说明，解释自己的行为：全程不知晓资金来源及涉案情况，未参与诈骗或洗钱行为，未掩饰隐瞒犯罪所得。她请求公安机关认定其属于善意取得、合法交易、不知情，依法不应追缴、不应退赔，希望警方解冻 银行卡 并返还合法财产。
7月30日，资阳公安分局作出书面答复。答复确认：2026年5月31日，益阳市公安局资阳分局刑侦大队接到崔某报案，称被电信网络诈骗90多万元。警方紧急止付，经资金分析，崔某被诈骗的30万元于5月31日20时30分53秒汇入邱女士中国银行账户内，6月1日益阳分局刑侦大队对该涉案银行账户进行了冻结。
答复同时写明，邱女士账户被冻结的30万元“系网上售卖黄金板料所得收入”，但认定其“未对购买黄金板料人员和前来取黄金板料的人员身份进行核实，未充分履行相关审查义务，其交易行为存在法律风险，可能导致因协助非法资金流转而承担刑事责任”。根据相关法律规定，6月4日资阳分局民警前往银行办理资金返还手续，将30万元返还至崔某账户。
答复最后称：“现该案正在侦查中，如排除你刑事涉案嫌疑，资阳分局会在法定期限内，解除对你中国银行账户的冻结。现保护性 止付 在崔某银行账户内的30万元资金，因存在争议，资阳分局审查完后，再对30万元作出处理。”
邱女士反复看了几遍这份答复，发现了几个她无法理解的地方。“涉案资金明确为30万，可警方冻结了30万后又划走30万，合计被控制60万。”她向华商报大风新闻讲述着自己的质疑，“涉案金额30万，凭什么扣我60万？”
“答复承认这笔钱是‘售卖黄金板料所得收入’，不是犯罪所得。但划走之后凭什么又说‘因存在争议’要审查？”邱女士说，“现在是不是在排查我的涉案嫌疑？排除嫌疑了就应该解冻我的账户、返还我的资金！”
苏州警方解冻了，益阳警方仍无进展
“你好，是邱女士吗？我这里是苏州警方，根据线索核查，整个案件的办理流程看下来，你没有涉案嫌疑，已对你的账户金额解除冻结。”近日邱女士接到苏州警方电话。
“至少苏州警方已经还我清白。苏州警方冻结我的47万已经解封了。”邱女士十分感谢，这一消息也给她维权支撑了信心。银行App页面显示，从之前的可用金额-27万余元变成了可用金额20余万元。
她将这一情况第一时间告知了益阳市反诈中心。8月17日，益阳市反诈中心解释已经对她的账户申请解冻。但此时邱女士的账户信息显示为余额50万、可用金额20万，仍有30万被冻结。
当日下午，益阳市反诈中心对邱女士解释，早在7月24日平台已呈报解冻，因银行代码报错解冻失败，承诺将再重新呈报解冻。
8月18日，邱女士的账户这30万仍未解冻，她再次致电益阳市反诈中心。工作人员告知已经再次操作平台解冻，建议到银行确认账户状态。
但对于 划扣 走的30万该如何处理，反诈中心解释，被划拨的30万正在逐级上报领导，案件仍在追查，无法给出处理时限。邱女士追问，这30万现在是由受害人自由支配还是被警方监管冻结，反诈中心拒绝透露。
“当初警方说都没说直接从我账户里划走30万。现在查明我不涉案，是清白的。这30万我连知道现在是什么状况的资格都没有吗？”邱女士无奈，“凭什么别人被电信诈骗了，要拿我的钱去填补？哪怕把之前的黄金退给我也行。”
女商户 申请国家赔偿，益阳市公安局资阳分局已受理
8月18日，华商报大风新闻记者致电办案民警了解情况，他表示按照纪律不便接受媒体采访，如需采访希望记者联系益阳市公安局资阳分局政工部门。
随后记者联系了该分局政工部门，就以下问题希望得到答复：涉案资金为30万元，为何对邱女士采取冻结30万以及划扣30万的双重措施，合计限制资金60万元，依据分别是什么？反诈中心多次告知邱女士已解冻30万，但银行系统为何仍显示该账户被冻结了30万资金？7月30日《专门程序结果告知》称划扣的30万元已“保护性止付”在受害人账户，且“存在争议”待审查，审查期间该30万元受害人能否自由支配？如邱女士不涉案，为何不返还这笔资金？怎样才能返还？
截至发稿时，该分局仍未就以上问题予以答复。
据了解，邱女士目前已申请国家赔偿，益阳市公安局资阳分局已受理。但目前同样没有进展。
华商报大风新闻记者 谢涛 编辑 李婧