财富管理

5月18日晚，农业银行正式发布“农银财富”品牌，这是这家拥有近9亿个人客户的国有大行在财富管理领域的最新动作。

待合并重组完成后，双方在财富管理领域的客户资源、渠道布局及产品体系上的互补效应将进一步释放。

在业务层面，财富管理领域的协同发展是本次合并重组的最大看点之一。

对此，徐登义表示，成都银行将对标行业先进布局，统筹完善各类财富业务系统和运营方案，在规划期内逐步落地信托、贵金属、券商资管等业务，打造更全面的财富管理业务矩阵，覆盖客户财富管理需求。

其中，仅国有大行方面，邮储银行在2025年率先在总行层面设立“财富管理部”，交通银行紧随随后也宣布成立。

较为典型的就是，浦发银行在2024年将原私人银行部更名为“财富管理及私人银行部”后，今年年初，该行再次将“财富管理部”与“私人银行部”拆分独立，加码财富管理业务战略进一步明晰。

SH）深化“涨乐财富通”APP的智能化投顾生态，利用大数据画像为数千万客户提供精准的资产配置建议，顺应了券商从通道业务向买方财富管理转型的必然趋势。

ROE提升双引擎，财富管理转型与“五篇大文章”

数据显示，2025年，招商证券财富管理和机构业务营业收入高达138.25亿元，不仅同比大幅增长35.1%，更成为招商证券所有主营业务中增速最高的板块。

同时，其在招商银行多年积累的业务管理经验，与招商证券财富管理、机构服务等业务高度适配，也为两家机构后续深化业务协同、释放联动价值打开更大想象空间。

“财富管理组织架构的调整要构建基础服务-专业服务-高端服务的梯度协同体系。

交通银行重点推进财富管理组织架构改革。

交通银行重点推进财富管理组织架构改革，强化对全行财富管理产品和服务体系发展战略、策略、经营计划的统筹，增强财富管理服务能力。

交通银行重点推进财富管理组织架构改革；

调整金融科技、财富管理组织架构有何深意？

在“年报季”这一关键节点，多家银行也重点表达了对金融科技和财富管理组织架构的重视。

在财富管理服务信托领域，信托账户实际上是个超级账户，不仅体现在对保单、现金、金融产品、股权、不动产等合法资产的综合管理上，也体现在对账户里的资产进行有效风险隔离，以及根据客户的需求进行投资配置、精准支付和精准传承，从长远角度思考如何规划财富、养老、子女、医疗等。

据平安银行2025年度业绩报告显示，其财富管理服务信托余额2262.30亿，财富管理服务信托客户4.43万户，持续领跑行业。

正因如此，财富管理服务信托正受到越来越多高净值家庭和中产家庭的青睐。

资产配置也是财富管理服务信托客户关注的重点，平安银行私人银行拥有行业领先的产品货架和覆盖全国的投研投顾服务团队，提供专业的全球化资产配置和定期的账户检视服务，具备财富管理服务信托投资顾问服务的核心竞争力。

“财富管理业务不耗费资本，是中间业务的重要增长点。

随着高净值客群竞争加剧，金融监管强化消费者保护，对财富管理业务提出新的更高要求，组织架构调整将更好地服务战略转型。

瑞银财富管理投资总监办公室(CIO)5月6日表态称，来自机构和散户投资者的需求强劲，有空间带动金价上行，故继续认为黄金是有效的投资组合多元化工具

随着中国社会国民财富不断积累，财富管理早已不只是“投资赚钱”，而是向资产配置、财富保护、传承规划、生活目标保障及公益慈善等综合化方向升级。

农业银行副行长林立在2025年度业绩说明会上表示，做大做强财富管理契合了当前银行轻资本转型的趋势，凭借其稳收益、可持续的特征，正成为商业银行从规模扩张转向价值生根的重要路径。

在今年4月21号的一场大成基金的投资者调研活动中，招商证券还曾披露，“十四五”期间，公司财富管理业务多项核心指标排名前列，理财产品日均保有规模从2022年以来连续四年持续增长，2025年下半年度权益类公募基金、ETF基金保有量位居行业第4。