洗钱

关注新产品洗钱风险

新增反洗钱工作应当遵守的基本要求，强调反洗钱措施应与洗钱风险相适应，既要有能力及时识别洗钱风险，也要避免部分情况“一刀切”，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人合法权益。

要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。

这些守则请牢记远离洗钱风险

新《反洗钱法》共7章65条，包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任和附则，是2024年中央金融工作会议之后修订出台的第一部金融领域法律，是落实以***同志为核心的党中央重大决策部署、推动金融重点领域及新兴领域立法的重要成果。

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。

新《反洗钱法》明确国务院反洗钱行政主管部门会同有关部门建立受益所有人信息管理制度，法人、非法人组织应保存或登记、更新受益所有人信息。

在原有七类上游犯罪（毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪）规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动，进一步明确了洗钱的上游犯罪范围。

新《反洗钱法》规定，任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

金融机构等可依法查询、核对，助力识别客户身份，防范利用法人、非法人组织安排掩饰、隐瞒实际控制人真实身份，利用法人、非法人组织从事洗钱活动。

新《反洗钱法》新增多个数据安全和个人信息保护条款，明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全；

2006年反洗钱法已要求金融机构建立健全反洗钱内部控制制度，新《反洗钱法》要求特定非金融机构也应当建立内控制度。

扩大需建立健全反洗钱内部控制制度的主体范围

增加规定在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息，应当符合有关信息保护的法律规定；

增加规定有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任。

03细化金融机构反洗钱义务

增加履行反洗钱特别预防措施义务

要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。

增加规定在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息，应当符合有关信息保护的法律规定；

新《反洗钱法》新增多个数据安全和个人信息保护条款，明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全；

新增反洗钱工作应当遵守的基本要求，强调反洗钱措施应与洗钱风险相适应，既要有能力及时识别洗钱风险，也要避免部分情况“一刀切”，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人合法权益。

新《反洗钱法》明确国务院反洗钱行政主管部门会同有关部门建立受益所有人信息管理制度，法人、非法人组织应保存或登记、更新受益所有人信息。