2470张罚单！银行业今年以来被罚没8.7亿元
2470张罚单！银行业今年以来被罚没8.7亿元
2026年06月04日 10:36
8.7亿元，这是今年前5个月 银行 业交出的罚没金额。
根据企业预警通发布的监管处罚报告统计，今年1月至5月，央行、金融监管总局、外管局及派出机构针对 银行 机构及从业人员共计开出2470张罚单，其中机构1013张、个人1457张；共有615家 银行 受到处罚，罚没金额合计约8.7亿元。
从罚单分布来看，国有大行、股份制银行、城商行和农商行均未能“幸免”，多家银行收千万元级罚单；从违规领域来看，信贷业务违规依然是重灾区，而反洗钱、内控管理等领域的问题也频频暴雷。
谁被罚得最多？
从罚单数量看，今年前5个月，国有银行和农商行罚单数量均超过600张；股份制银行和城商行罚单数量均超过300张。
与此同时，监管部门持续强化“双罚制”执行力度。在处罚违法机构的同时，对相关责任人员进行追责。今年前5个月，个人罚单数量超过1400张，占全部罚单近六成。
具体到单家银行处罚情况，记者梳理罚单后发现，多家银行被罚金额突破千万元。
其中， 建设银行 被罚金额超4000万元。今年2月，该行因违反账户管理规定等10项违法行为类型被警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元。
浦发银行 紧随其后，该行因违反账户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等10项违法行为类型，被没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元，合计被罚没逾4250万元。
除了国有银行和股份制银行外，也有农商行收到千万元级罚单。杭州 联合银行 因“贷款管理不到位、数据报送不准确”等违法违规事实，被处以高达1110万元的大额罚款。同时，监管对该行16名相关责任人实施“双罚”。
信贷业务违规仍严重
记者梳理年内罚单发现，信贷业务依然是监管处罚最集中的领域。
今年以来，银行信贷业务违规罚单数量最多，具体违规事项主要包括：贷款三查未尽职、信贷资产分类不准确、违规办理发放贷款、违规处置或掩盖不良资产等。
除了杭州 联合银行 外，多家银行因信贷业务违规收大额罚单。比如，中国 农业银行 浙江省分行因个人贷款管理不审慎、对公贷款管理不审慎等被罚款880万元。
浙江民泰商业银行上海分行因流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则等违法违规行为，被罚款715万元； 中信银行 杭州分行、泉州银行、 交通银行 上海分行、厦门农商行等也因信贷业务相关违规行为等收到600万元以上的罚单。
业务考核压力、内控不足等多种因素叠加导致信贷业务违规问题依然突出。
博通 咨询首席分析师王蓬博在接受记者采访时表示，一方面，在净息差持续承压背景下，部分银行内部业务考核与合规管理存在失衡，在业务规模和盈利压力下，部分分支机构存在重发展、轻风控的倾向。另一方面，银行内部风控执行不够到位，制度建设相对完善但落地执行存在短板，员工合规意识和操作规范性仍有不足，也有部分机构对违规行为存在侥幸心理，整改不够彻底。同时，信贷业务链条长、参与主体多，监管覆盖和实时管控存在一定难度，也就导致违规问题持续高发。
记者注意到，内控制度不健全也是银行主要的违规领域，具体违规案由包括：违反征信业务管理规定、违反审慎经营规则、违反国库管理规定等。
比如， 中原银行 因未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范等10项违法行为，被处以警告并罚款884.37万元。业内人士认为，部分银行的内控制度仍停留在“纸面化”层面，未形成“制度设计-执行-监督-整改”的闭环管理，合规体系的根基不够牢固。
（文章来源：上海证券报）